7月9日9:20，中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目曝光中国银行帮助投资移民洗黑钱，指出多家分支行“优汇通”业务疑“违反外汇管理局规定，开展无限额换汇业务，充当‘地下钱庄’，造假‘洗黑钱’”。
据腾讯财经报道，一位不愿具名的外管局官员表示，中行优汇通业务属于跨境人民币汇款，不涉及境内的换汇程序，因此不属于外管局管辖范围，跨境人民币业务是由中国人民银行在管。也就是说中古银行是我国跨境人民币业务的唯一先行试点。
跨境人民币业务是什么？
跨境人民币业务是指居民和非居民之间以人民币开展的或用人民币结算的各类跨境业务。“优汇通”是中行的一款跨境转账产品，国内客户在境外购房、偿还房贷、投资移民款这些指定用途下，可以不受每人每年5万美元额度的外汇管制。
其具体操作流程为，客户在国内银行支付汇款手续费并办理人民币汇款，境外分行收到此人民币款项后按锁定汇率兑换成外币解付。其中，国内银行汇款手续费收取标准为：该笔汇款金额的1％。，最低不低于50元/笔，最高不超过260元/笔。
优汇通汇出业务是指客户通过中行广东分行办理跨境人民币汇款，同时授权境外银行为其以约定汇率将该笔人民币款项兑换为指定币种、金额的外币资金，再汇至境外收款人的业务。开放的范围是以投资移民或海外购置房产为资金用途的汇款。
业务的优点是“可直接在境内汇出大额人民币，由境外银行兑换外币，手续费260元封顶，快捷实惠”。适用币种多样，包括美元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡币、瑞士法郎、日元、港币。
该业务是在我国为实现人民币国际化，国家相关部门在部分商业银行进行试点跨境人民币转账业务的大环境下，为我行高净值客户实现通过合规渠道将客户合理合法的资金用于客户合理境外用途的业务。通过‘中银财富优汇通’服务可避免客户将超过年限额5万美元的资金通过非正规渠道进行跨境的汇款，保证客户的资金安全。