德意志银行近期通过发布违约年度报表对美联储发出警告，2015年若持续加息，高预期年化预期收益债券将面临虚空，到2018年不可避免将出现严重的违约风暴，通过以下图示来具体看看。
剔除2009年的12年平均违约率仅有1.5%，而1983年以来的历史平均水平则为6.9%。造成这样的原因是，尽管目前经济增速处于历史低位水平，但是借贷成本更加廉价，这使得整个债市出现了虚假繁荣和健康。
德银认为，尽管在全球央行宽松政策推动之下，名义和实际预期年化预期收益率依然将保持低位，但是在预期年化预期收益曲线(YC)的变化下，高预期年化预期收益债(垃圾债)依然面临崩盘风险。
以十年期美债作为预期年化预期收益曲线(YC)的参考，德银构建的违约模型显示，最近三次违约潮周期大约为30个月。虽然模型存在一定的限制因素，但是依然有参考意义。
德银表示市场正处于关键的十字路口。如果今年美联储采取加息策略的话，2018年高预期年化预期收益债市将遭遇完美风暴。
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