交通银行外汇理财有哪些?

  交通银行外汇理财有哪些?交行的外汇理财业务包括外汇结构性存款、本外币交叉理财以及外汇套期保值理财等。下面详细介绍。整理。

  1.外汇结构性存款

  外汇结构性存款是以外汇存款为基础形式,通过与预期年化利率、汇率的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩来获得增加投资预期年化预期收益的理财产品。

  外汇结构性存款既可以对汇率、预期年化利率风险进行套期保值,又可用于增加理财资金预期年化预期收益,并且客户可以自由选择存款的币种、期限等,因此适用于有外汇存款并且希望增加投资预期年化预期收益的客户,以及有外汇兑换需要的进出口业务的客户等。

  2.本外币交叉理财

  本外币交叉理财业务是指以人民币为投资本金币种,而产品预期年化预期收益与国际金融市场预期年化利率、汇率、商品、股票等有关指标挂钩的理财产品。客户通过承担一定的国际市场风险来提高人民币投资本金的预期年化预期收益。

  本外币交叉理财业务的主要功能在于增加资金预期年化预期收益,为客户提供间接投资国际金融市场的机会,因此适用于有人民币存款并且希望提高投资预期年化预期收益的对公客户。

  3.套期保值类理财

  交行外汇套期保值类理财产品包括货币互换、预期年化利率互换、外汇期权、人民币期权以及外汇预期年化利率期权等。

  -货币互换又称“货币掉期”,是指在一定期限内,将债务/资产从原来的货币转换为另一种货币。

  -预期年化利率互换又称“预期年化利率掉期”,是指交通银行与客户在约定的期限内,将相同外汇币种不同预期年化利率形式的资产或债务相互交换。例如固定预期年化利率和浮动预期年化利率间的相互转换,或浮动预期年化利率与浮动预期年化利率间的相互转换。

  -外汇期权业务是一种权利的买卖业务。期权的买方有权在未来的一定时间内按约定的汇率向期权的卖方买进或卖出约定数额的外币,同时期权的买方也有权不执行上述买卖合约。