阳光私募基金购买渠道及流程指南

  一般的基金投资者购买的都是主流的公募基金,如股票型基金、混合型基金等。有一些投资者刚开始接触私募基金,对阳光私募基金感兴趣,但是对阳光私募基金不甚了解,对这种信托公司发行的私募基金的运作方式,购买流程都很疑惑,那么阳光私募基金如何购买呢?小编就为大家奉上阳光私募基金购买渠道及流程指南。

  私募基金是由个人或几个人以不公开的方式,私下向少数特定的投资者发行募集资金,投资于二级市场,并就取得的利润按比例分成的一种理财方式。这种基金不能公开宣传和做广告。而阳光私募基金,是借助信托公司发行的,经过监管机构备案,资金实现第三方银行托管,有定期业绩报告的投资于股票市场的基金。阳光私募基金与一般私募基金的区别主要在于规范化,透明化,由于借助信托公司平台发行能保证客户资产的安全性。

  阳光私募基金适合人群:一般最小购买资金要求100万,封闭期在6到12个月,封闭期后每周、双周或每月开放一次,因此比较适合资金量大,对资金流动性要求不高,并具有一定抗风险能力的投资者。

  所以阳光私募基金的性质决定了发行这个私募基金的四个关系方,即投资管理公司、信托公司、证券公司和托管银行,都可以销售这个产品。当然最终的信托合同都是同信托公司签订的,这些销售机构都只是起一个销售推介的作用。至于具体选择哪一家,你可以根据自己对这些机构的了解程度和服务水平来做最后决定。查询净值一般在投资管理公司的网站,信托公司的网站,以及一些大的专业私募基金网站和报纸中都会定期公布信托基金的最新净值,一周一次或一月一次。有些会定期手机发送最新净值。

  当然,因为信托阳光私募基金一般不做公开广告,一般的投资者都是将自己获知产品信息的来源作为购买渠道。

  那么,阳光私募基金的购买流程是怎样的呢?其实也很简单。

  首先,您要全面了解这个私募基金的性质和操作风格,包括投资管理人的团队组成,过往业绩,以及托管银行,信托公司和证券公司的实力等等;

  其次,仔细阅读信托基金认购合同和信托计划说明书,认同并无异议以后签署合同,一式两份。注意,合同上一般需要填写你要汇款的账户,并预留以后赎回资金要回到的账号。很多信托公司要求打款账户、信托合同签署人以及最后的回款账户必须是同一个同名账户。

  再次,去银行汇款。填写完对方账户名、对方开户行、汇款金额以后,注意在备注栏或者是汇款用途栏注明“张三认购XX信托计划”。注意,汇款原件要保留好,并复印两份保存。这是确认您成功加入信托计划的重要凭证。另外,一般的阳光私募基金会有另外1%左右的认购费,这样比如您认购了100万,您汇款的时候就需要汇101万。

  再者,需要提供的证明文件。包括您的身份证原件及复印件、汇款账户原件及复印件(回款账户原件及复印件),汇款单复印件等。一般这些复印件上都要求本人签字并按手印确认。

  最后,确认加入。信托公司在收到所有资料,以及确认认购资金和认购费到账后,会通知银行将认购人的信托资金认购为信托单位,并在私募基金认购结束后10个工作日左右向信托基金认购人寄送信托公司盖完章的合同,以及信托加入确认函等文件。

  这样,整个信托基金认购流程就算完成了。成功加入以后,一般在投资管理公司的网站(个别投资公司并没有开设自己的网站),信托公司的网站,以及一些大的专业私募基金网站和报纸中都会定期公布信托基金的最新净值,有的是一周一次,也有些事一个月一次。有些投资管理公司还会定期通过手机向客户发送产品的最新净值。

  当然,这只是一个大体的流程,不同的信托公司可能会有稍许的差别,都属正常。

  最后祝大家都能够找到适合自己的理财方式,真真正正实现资产的保值增值。

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