近日央视一则关于中国银行绕开外汇监管、公然帮助客户将资金无限额地汇往国外“洗黑钱”的报道掀起轩然大波，也令中国银行“优汇通”业务备受质疑，经网上调查，有73%的网友认为“优汇通”就是“洗黑钱”的工具。
那么优汇通到底是什么呢?“优汇通”业务是中行提供的一项外币业务。中国居民可以将人民币可以免费先汇往巴黎中行，在巴黎中行兑换成您想要的外币，再汇往全球28国家及地区，由于巴黎的汇价比国内的汇价便宜，所以可以帮市民节省一笔汇款费用。
优汇通是不是在“洗黑钱”?
首先要明确“优汇通”的性质，根据中行的官方声明，优汇通是“于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途”，也就是说，属于央行货币政策二司监管的人民币跨境汇出业务，可以在将人民币直接汇到中行在海外分行的指定相应账户中，再兑换成想要的外币。这区别于“换汇”的概念。外管局规定的“每人每年最多只能换汇五万美元”，只是针对换汇而言的，人民币需要兑换成美元或其他外汇。
那么对于内地个人人民币跨境汇出业务，央行有怎样的政策呢?暂时还没有公开的文件。在2010年央行曾经发布人民币跨境业务结算的管理办法，仅针对有条件的企业开展。后来又允许一些试点地区与香港之间可以进行个人的跨境汇出业务，以及在义乌试点以贸易为背景的人民币结算业务。
“中行这项业务虽然可以一次性汇出大量资金，毕竟还可以被追踪统计到的。贪官、罪犯转移资产大多仍用地下钱庄，而中行这项业务的客户则要以移民、要境外购置资产的普通居民为主。”有专家点评称。
优汇通“形迹可疑”
据悉，中国银行一些分支机构确实存在违规操作，因为客户必须提供大额汇款的资金来源证明，比如(1)工资收入，个人完税证明;(2)售房所得;销售合同及完税证明;(3)企业分红或企业借款;营业执照、公司章程、审计报告、股东会决议、转账证明;(4)高管薪酬;企业执照、公司审计报告、收入入账证明;(5)银行贷款;贷款合同、借据。
中行称，经向有关监管部门汇报，该行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。
海外汇款优汇通最常见
据了解，“优汇通”已经成为海外投资移民过程中目前最常见的汇款方式。但中国银行会审核汇款人的汇款用途，汇款资金的来源，基本上就是把递交给美国移民局的材料重新发给中国银行一遍。银行确认之后觉得没有问题就可以一次性汇款几十万美元，且没有限额。
近年来中国潜心推动人民币成为国际结算货币，人民币开放的步伐亦不断加快，但均集中在机构层面，而个人层面的人民币业务闸门一直紧闭。
作为人民币跨境转账业务的试点，通过“优汇通”业务，中国居民可以将人民币可以免费先汇往巴黎(伦敦等)中行，然后兑换成客户想要的外币，再汇往全球28国家及地区，由于其汇价比国内的汇价便宜，所以可以帮市民节省一笔汇款费用。在一定程度上起到了作用。
以下是中国银行声明全文：
我行关注到新闻媒体近日就我行“优汇通”业务进行报道。我行认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。
经向有关监管部门汇报，我行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。
在业务办理过程中，我行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先报备。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均输入监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。
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