题库大全
查看
题库大全
题库
考试培训
财会类题库
网络知识
作业答案
作业习题
蚂蚁庄园答案
当前位置:
题库大全
作业答案
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响,从操作风险事件分类来看,该事件应归于()类别。A.人员因素B
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响,从操作风险事件分类来看,该事件应归于()类别。A.人员因素B
发布时间:2021-01-13 00:30:18
1.[]某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响,从操作风险事件分类来看,该事件应归于( )类别。A.人员因素 B.内部流程 C.系统缺陷 D.外部事件ABCD
网友回答
参考答案:D
参考解析:该事件属于操作风险外部事件类别中的外部欺诈。外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。此类事件是商业银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
以上问题属网友观点,不代表本站立场,仅供参考!
上一条:
银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品,当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元,则资金交易部门当期的整体VaR值约为()。A.100
下一条:
商业银行可以采取()措施进行操作风险缓释。A.放弃衍生产品创新B.外包数据备份业务C.实行差错率考核D.改变市场定位ABCD
资讯推荐
下列指标的计算公式中,正确的是()。A.资本金收益率=税后净收入/资产总额B.资产收益率=税后净收入/资本金总额C.净业务收益率=(营业收入总额-营业
对于表内资产风险权重赋予权重为0的有()。A.我国中央政府的债券B.中央政府投资的公用企业的债券C.政策性银行债券D.商业银行之间原始期限4个月以内的
下列关于我国商业银行交易账户划分的政策和程序的说法,正确的有()。A.交易账户的适用范围应包括银行的所有表内外头寸B.商业银行应根据自身的交易业务性质
商业银行在流动性管理的过程中,所需要处理的一对矛盾是()。A.商业银行为了追求利润最大化,倾向于持有期限长、利润大的资产B.国家对于商业银行流动性管理
下列关于全面风险管理体系的说法,正确的是()。A.全面风险管理要素有8个B.企业的4个目标都是为全面风险管理的8个要素服务的C.企业的层级,包括整个企
根据巴塞尔委员会的规定,在风险报告中,为了提高商业银行透明度,信息应当具备哪些特征?()A.全面性B.相关性C.及时性D.可靠性E.可比性
信用评分模型在分析借款人信用风险过程中,存在的突出问题是()。A.信用评分模型是一种向后看的模型,无法及时反映企业信用状况的变化B.信用评分模型对历史
商业银行信息系统包括主要面向客户的业务处理系统和主要供内部管理使用的管理信息系统。在操作风险管理中,信息系统的主要作用包括()。A.支持风险评估B.建
商业银行使用有关要素评估操作风险时,应当符合什么标准?()A.基于实际经验和专家意见,将每一个因素调整为有意义的风险要素B.商业银行对这些因素变动的敏
常用的风险识别方法有()。A.专家调查列举法B.高级计量法C.情景分析法D.分解分析法E.制作风险清单
期权的价值由哪几部分组成?()A.时间价值B.内在价值C.执行价格D.标的资产价格E.无风险利率
现场检查的重点内容有()。A.市场风险敏感度B.业务经营的合法合规性C.资产质量D.管理水平和内部控制E.风险状况和资本充足性
下列关于风险的说法,正确的是()。A.某法人客户由于破产而不能归还贷款,这反映了银行的流动性风险B.美元贬值使得银行的资产价值下降,这反映了银行的国家
银监会对原国有商业银行和股份制商业银行按照三大类七项指标进行评估,具体包括经营绩效类指标、资产质量类指标和审慎经营类指标,其中资产质量类指标不包括()
操作风险的人员因素包括()造成损失或者不良影响而引起的风险。A.外部欺诈B.失职违规C.员工的知识/技能匮乏D.内部欺诈E.核心员工流失
压力测试主要采用敏感性分析和情景分析方法。()对错
一般来讲,风险价值随置信水平和持有期的增大而增加。()对错
传统的组合监测方法中,授信集中是指相对于商业银行资本金、总资产或总体风险水平而言,存在较小潜在风险的授信。()对错
如果某商业银行当期的一笔贷款收入为500万元,其相关费用合计为60万元,该笔贷款的预期损失为40万元,为该笔贷款配置的经济资本为8000万元,则该笔贷
下列关于风险管理部门职能的描述,正确的是()。A.风险管理部门应当全面负责管理策略的执行B.风险管理部门应当与业务部门保持独立C.风险管理部门应当承担
从我国目前实施经济资本管理的经验看.完成信用风险的经济资本管理的环节不包括()。A.由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划.明确资本充足率目标B.总
商业银行信用风险管理中,关于贷款分类与债项评级的概念,错误的是()。A.债项评级只能用于贷前审批,是对债项风险的一种预先判断B.贷款分类主要用于贷后管
商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元,该客户在第1年的违约率是0.8%,第二年的违约率是1.4%,第3年的违约率是2.1%。假设客户违约后
从现代商业银行管理,特别是风险管理的角度来看,市场交易人员(或业务部门)收入和奖金应当以()为参照基准。A.风险价值B.经济增加值C.经济资本D.市场
监管机构要求商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法,其中()风险敏感度最高。A.替代标准法B.高级计量法C.标准法D.内部评级法ABCD
根据《巴塞尔新资本协议》的要求,商业银行的内部评级系统应当包括()两个维度。A.内部评级和外部评级B.客户评级和监管分析C.客户评级和债项评级D.分行
商业银行贷款定价中的资本成本主要是指用来覆盖该笔贷款的信用风险所需要的()的成本。A.监管资本B.注册资本C.经济资本D.会计资本ABCD
某商业银行上期税前净利润为2亿元,经济资本为20亿,税率为20%,资本预期收益率为5%,则该商业银行上期经济增加值为()万元。A.8000B.1000
一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物,预计3个月后收到1000万美元的货款,假如当前汇率为1美元=93日元,商业银行的研究部门预计3个月后日元可能
假设商业银行的一个资产组合相互独立的两笔贷款组成(见下表),则该资产组合一年期的预期损失为()万元。A.28B.15C.36D.4ABCD
返回顶部