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ABC公司与某商业银行有一份100万元的循环周转信贷协定,作为可信赖的客户,其贷款利率定为银行资本成本(即可转让定期存单利率)加上2%。另外,周转信贷
ABC公司与某商业银行有一份100万元的循环周转信贷协定,作为可信赖的客户,其贷款利率定为银行资本成本(即可转让定期存单利率)加上2%。另外,周转信贷
发布时间:2021-01-10 12:45:34
1.[问答题]ABC公司与某商业银行有一份100万元的循环周转信贷协定,作为可信赖的客户,其贷款利率定为银行资本成本(即可转让定期存单利率)加上2%。另外,周转信贷限额中的未使用部分,银行收取0.5%的承诺费。(1)如果2015年可转让定期存单利率预期为4%,且公司平均使用承诺限额的60%,则2015年这项贷款的年预期成本总额为多少万元?(2)如果同时还考虑到支付的承诺费,贷款的有效年利率为多少?
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丙公司是一家汽车配件制造企业,近期的销售量迅速增加。为满足生产和销售的需求,丙公司需要筹集资金495000元用于增加存货,占用期限为30天。现有三个可
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某企业在生产经营的淡季,需占用450万元的流动资产和750万元的长期资产;在生产经营的高峰期,会额外增加250万元的季节性存货需求。要求:(1)若无论
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下列关于流动资金筹资政策的说法中,不正确的是()。A.流动资金筹资政策的稳健程度,可以用营业低谷的易变现率的高低识别B.营业低谷期的易变现率为1,是适
新华公司由于业务的需要,经常向银行贷款,财务人员发现,如果是长期贷款,银行经常会向公司提出很多限定性条件或管理规定;而如果是短期负债,限制则相对宽松些
下列对于利用现金折扣决策的表述中,不正确的是()。A.如果能以低于放弃折扣的成本的利率借入资金,则应在现金折扣期内用借入的资金支付货款,享受现金折扣B
如果放弃现金折扣,在信用期内付款,放弃现金折扣成本的大小与()。A.折扣百分比的大小呈反方向变化B.信用期的长短呈同方向变化C.折扣百分比的大小,信用
某企业拟以5/20,n/90的信用条件购进原料一批,则企业放弃现金折扣的成本为()。A.24.49%B.36.73%C.27.07%D.25.98%A
某企业向银行借款600万元,期限为1年,名义利率为12%,按照贴现法付息,银行要求的补偿性余额比例是10%,该项借款的实际利率为()。A.15.38%
某企业年初从银行贷款200万元,期限1年,年利率为8%,按照贴现法付息,则年末应偿还的金额为()万元。A.200B.184C.180D.216ABCD
以下关于营运资本筹资策略的表述中,正确的有()。A.采用激进型筹资策略时,企业的风险和收益均较高B.如果企业在季节性低谷,除了自发性负债没有其他流动负
某企业的波动性流动资产为300万元,经营性流动负债为30万元,短期金融负债为270万元。下列关于该企业营运资本筹资策略的说法中,正确的有()。A.该企
在保守型筹资策略下,波动性流动资产的资金来源可以有()。A.临时性负债B.长期负债C.自发性负债D.股东权益
在激进型筹资策略下,波动性流动资产的资金来源不能有()。A.临时性负债B.长期负债C.自发性负债D.股东权益
下列属于波动性流动资产的有()。A.季节性存货B.最佳现金余额C.保险储备存货量D.销售旺季的应收账款
关于营运资本策略下列表述中正确的有()。A.营运资本投资策略和筹资策略都是通过对收益和风险的权衡来确定的B.保守型投资策略其机会成本高,激进型投资策略
某企业的主营业务是生产和销售食品,目前正处于生产经营活动的旺季。该企业的资产总额6000万元,其中长期资产3000万元,流动资产3000万元,稳定性流
放弃现金折扣的成本受折扣百分比、折扣期和信用期的影响。下列各项中,使放弃现金折扣成本提高的情况有()。A.信用期、折扣期不变,折扣百分比提高B.折扣期
按卖方提供的信用条件,买方利用信用筹资需付出机会成本的情况有()。A.卖方不提供现金折扣B.买方享有现金折扣C.放弃现金折扣,在信用期内付款D.卖方提
商业信用筹资的优点主要表现在()。A.筹资风险小B.容易取得C.限制条件少D.筹资方便
按复利计算负债利率时,有效年利率高于报价年利率的情况有()。A.设置补偿性余额B.使用收款法支付利息C.使用贴现法支付利息D.使用加息法支付利息参考答
下列表述中正确的有()。A.金融市场上的利率越高,补偿性存款余额的机会成本就越高B.制定营运资本筹资策略,就是确定流动资产所需资金中短期来源和长期来源
下列有关采用保守型营运资本筹资策略的表述,不正确的有()。A.易变现率低B.资金来源的持续性弱C.偿债压力大D.资本成本低
适中型营运资本筹资策略的特点有()。A.长期投资由长期资金支持B.短期投资由短期资金支持C.有利于降低利率风险和偿债风险D.长期资产+稳定性流动资产=
下列各项目中,企业通常不能按自己的愿望进行控制,能够被视作自发性负债的项目有()。A.短期借款B.应交税费C.应付水电费D.应付职工薪酬
下列关于营运资本筹资政策的说法中,不正确的有()。A.在其他条件相同的情况下,营业高峰时,保守型筹资政策的临时性负债最少B.激进型筹资政策是一种收益性
下列关于易变现率的表述中,正确的有()。A.易变现率表示的是经营流动资产中长期筹资来源的比重B.易变现率高,说明资金来源的持续性强C.易变现率低,意味
在激进型筹资政策下,临时性负债的资金用来满足()。A.全部波动性流动资产的资金需要B.部分稳定性流动资产和长期资产的资金需要C.全部稳定性流动资产和长
下列关于营运资本筹资政策的表述中,正确的有()。A.采用激进型筹资政策时,企业的风险和收益均较高B.如果企业在季节性低谷,除了自发性负债没有其他流动负
商业信用筹资的特点包括()。A.容易取得B.若没有现金折扣或使用不带息票据则不负担成本C.放弃现金折扣时成本较高D.放弃现金折扣时成本较低
企业购买商品,销货企业给出的信用条件是1/10、n/30,则下列说法正确的有()。A.如果企业可以获得利率为16%的短期借款,则应该享受现金折扣B.如
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